Хитрый лайфхак от Центробанка: как переводить деньги и не попасть под подозрение ФНС

Банк России опубликовал рекомендации для граждан, как избежать блокировки карт и счетов при проведении переводов. Регулятор подчеркивает, что даже законопослушные клиенты могут столкнуться с ограничениями из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства или случайного участия в сомнительных операциях.

Основные рекомендации для граждан

Что не следует делать

• Не переводить деньги незнакомым лицам, особенно по просьбе через мессенджеры или соцсети.
• Не возвращать ошибочно поступившие средства самостоятельно — только через банк.
• Не передавать третьим лицам банковские карты или доступ к онлайн-банку.

Что рекомендуется

1. Указывать назначение платежа при переводах, чтобы банк мог идентифицировать операцию.
2. Избегать использования:

• пиратских сайтов;
• нелегальных онлайн-казино;
• анонимных криптообменников.

3. Своевременно уведомлять банк при изменении персональных данных.

Действия при блокировке счёта

В случае ограничения доступа к счету банк обязан сообщить причину блокировки и порядок её снятия.

Если ограничение связано с антиотмывочным законодательством (115-ФЗ), нужно запросить в банке детализацию причин и подготовить подтверждающие документы.

При блокировке по закону о противодействии финансовым преступлениям (161-ФЗ) можно обратиться в любой банк обслуживания или подать жалобу в Банк России через интернет-приёмную.

Уточнения

Денежный перевод — перемещение денег от одного лица к другому через платёжную систему без непосредственной передачи наличных денежных знаков из рук в руки.