Поддельные москвички пытались взять банк

В Москве задержаны кредитные мошенники, которые пытались получить заем по поддельным документам. Аферисты привозили девушек из регионов, снабжали их подделками и отправляли в банк. Дело по статье "Мошенничество" уже возбуждено. Сейчас полицейские проверяют задержанных на причастность к похожим преступлениям.

Попавшиеся на мошенничестве пытались получить кредит в миллион рублей на двоих. "К сотрудникам полиции обратился представитель коммерческого банка, который сообщил, что к ним для получения потребительского кредита обратились две жительницы Ульяновской области. При проверке документов выяснилось, что они поддельные", - рассказала корреспонденту "Правды.Ру" руководитель пресс-службы Управления экономической безопасности и противодействия коррупции Ирина Волк.

Читайте также: Клерки вымогали деньги, не отходя от кассы

В банке девушки пытались получить кредит на сумму в 500 тысяч рублей каждая - то есть в сумме как раз тот самый вожделенный миллион. Полицейские решили задержать мошенниц, но вместе с ними в руки правоохранительных органов попались три молодых человека. Предположительно, именно они и организовали доходный кредитный "бизнес".

Мошенники привезли девушек в Москву из Ульяновской области. Для похода в банк за деньгами были подготовлены поддельные паспорта с отметкой о регистрации в Москве. Также на руках у клиенток имелись липовые справки о зарплате и с места работы. За полученный кредит смелым дамам, разумеется, полагалось вознаграждение.

Разоблачить такие преступные группы и задержать участников непросто. В большинстве случаев мошенникам, которые занимаются получением кредитов, удается уйти от ответственности. Как правило, кредитные аферисты пользуются услугами готовых на все людей с настоящими паспортами и прописками. Распознать в таком заемщике сообщника или жертву преступников крайне сложно. Правда, справки о зарплате и с места работы все равно приходится подделывать, ведь идущие на преступления граждане, которым мошенники пообещали вознаграждения, - бомжи или алкоголики, не имеющие стабильного дохода или вообще безработные.

Читайте также: Муж-мошенник "похоронил" жену в Сети

В 2010 году мошенникам удалось заполучить со счетов банка более трех миллионов рублей. Полицейские вышли на мошенников, которые оказались приезжими из Армении, Дагестана и Саратовской области. Паспорта, с которыми злоумышленники являлись в банк, были куплены на Павелецком вокзале столицы - эти документы были утеряны пассажирами. Мошенники лишь вклеивали туда свои фотографии и отправлялись брать кредит. Кроме паспортов, в банке предъявлялись различные справки и трудовые книжки, которые также умело подделывались.

Один из задержанных приходил в банк со своей сообщницей, и они представлялись супружеской парой. "Муж и жена" производили благоприятное впечатление на сотрудников банка, поэтому преступникам легко удавалось получить кредит. Всего они набрали несколько десятков займов в различных коммерческих банках Москвы. Кроме того, таким же способом оформлялись кредиты на бытовую технику. При попытке получения займа в 300 тысяч рублей, "супруги" были задержаны, а вместе с ним разоблачена вся преступная группа.

Читайте по теме: Банкам выгодны "карточные" пирамиды?

А преступники, которые организовали одно из самых массовых кредитных афер, оказались родом из Тверской области. На территории родного региона они вовлекли в получение кредитов 13 человек и на протяжении полугода получали займы и оформляли технику в кредит. Оформление также происходило по потерянным паспортам. Приговор суда по этому делу ожидается в августе.

Еще на один способ мошенничества, который получил массовое распространение, преступников, как ни странно, сами того не подозревая, "подбили" сами банки. В последнее время в практику вошла пересылка банковских карт клиентам, то есть "пластик" опускают прямо в почтовый ящик, откуда его, по идее, должен забрать владелец - но могут и злоумышленники, причем запросто. Им остается только завладеть паспортными данными хозяина карточки, что тоже вполне реально, а потом активировать ее по телефону и беспрепятственно снимать деньги.

Читайте также: Кредиту рад. Полезные советы

Если получатель знал о том, что ему должны прислать карту, или в список банковских услуг входит СМС-оповещение об операциях со счетом (например, когда кредитка выдана банком после оформления потребительского кредита в каком-то магазине, с указанием паспортных данных, почтового адреса, e-mail и номера мобильного телефона), то есть шанс быстро перекрыть мошенникам кислород. Но даже в таких ситуациях крайне проблематично доказать, что картой пользовался не владелец. А в большинстве случаев он вообще узнает о том, что высланной ему кредиткой пользуются воры, слишком поздно - когда банк предъявит претензии по непогашенной задолженности. Банк в таких случаях юридически абсолютно чист: клиент сам назвал правильные паспортные данные и активировал карту. А вот то, что прямой адресат кредитом не пользовался и вообще не знал о его существовании, доказать практически невозможно.

Читайте самое интересное в рубрике "ПРОИСШЕСТВИЯ"

Встройте "Правду.Ру" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен

Добавьте "Правду.Ру" в свои источники в Яндекс.Новости

Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках, Google+...

Россия засомневалась во власти - после выходок правительства Медведева и чиновников Кремля высокий и ранее непоколебимый Путина снижается. Он уже стал похож на рейтинг Горбачева...

Пенсионная реформа власти низвела Путина до уровня Горбачева

Эксперт Владимир Расхожев поделился своим пониманием произошедшего. По его мнению, объект не является метеоритом, так как у него была слишком маленькая скорость — не более нескольких километров в секунду. Тогда как метеориты летят так быстро, что "не успевают даже нагреться до столкновения с землей".

На Липецкую область упал неизвестный объект из космоса. Видео
Комментарии
Савченко предсказала судьбу Украине
В Индии изнасиловали активисток движения против работорговли
Лукашенко назвал причину, по которой Белоруссия может лишиться своей независимости
Реформы Медведева и Гайдара: два мнения лоялиста и реформатора
Рейтинг Путина сравнялся с рейтингом Горбачева в 1989 году
СМИ США рассказали, что не так с Черноморским флотом России
Рейтинг репутации стран: Россия на 52-ом месте
В Индии изнасиловали активисток движения против работорговли
Крымский мост как новое российское оружие против Украины
Лидер США Дональд Трамп вне закона
Лукашенко назвал причину, по которой Белоруссия может лишиться своей независимости
Украинская писательница заявила о необходимости переименовать Россию
Тревога и стресс позволяют людям контролировать свои действия
Лукашенко назвал причину, по которой Белоруссия может лишиться своей независимости
Савченко предсказала судьбу Украине
Россия вывела ударный флот против авианосцев США
Наши люди в Европарламенте - кто они?
Украинская писательница заявила о необходимости переименовать Россию
Тревога и стресс позволяют людям контролировать свои действия
Пенсионная реформа власти низвела Путина до уровня Горбачева
Пенсионная реформа власти низвела Путина до уровня Горбачева