Эксперт Заноздрин: карту клиента могут заблокировать из-за обычных операций

Банковский перевод, а также карта и даже счет клиента могут быть подвергнуты блокировке. По данным финансового аналитика Вадима Заноздрина, опубликованным агентством "Прайм", условия блокировки включают в себя несколько факторов.

В частности, карту могут заблокировать в случае необычных действий, выявленных алгоритмом нейросети банка, которая отслеживает подозрительные транзакции.

К таковым относятся переводы суммой более 600 тысяч рублей, необычное поведение клиента и небольшие различия между поступлениями и расходами средств. Важны и внутренние стандарты банка, которые также включаются в процесс анализа.

Эксперт также отметил, что подозрительными считаются частые снятия наличных, большое количество платежей в день и высокие обороты по счету при низком балансе.

Тем не менее, это не означает, что каждая операция, соответствующая этим критериям, будет немедленно заблокирована.

В случае подозрений банк обычно связывается напрямую с клиентом для выяснения обстоятельств. Если объяснения удовлетворяют сотрудника банка, проверка покажет отсутствие мошеннических намерений, и средства будут переведены по назначению.