Михаил Фролов

Михаил Денисович Фролов родился 8 июня 1987 года в городе Томск. Окончил Томский государственный университет по специальности "Экономика" в 2009 году. После окончания вуза прошёл дополнительную подготовку в области финансового мониторинга и противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.

С начала 2010-х годов работает в сфере AML/KYC. Основные направления профессиональной деятельности — внедрение процедур идентификации клиентов, анализ подозрительных операций, взаимодействие с подразделениями финансового мониторинга и участие в построении систем комплаенс-контроля. Имеет опыт работы с внутренними расследованиями, оценкой рисков клиентов и операций, а также сопровождением проверок со стороны регуляторов.

В профессиональной практике делает акцент на риск-ориентированный подход, корректную настройку KYC-процедур и баланс между требованиями регуляторов и операционной деятельностью бизнеса.