Росфинмониторинг сообщил об участии 800 тысяч россиян в легализации преступных доходов через карты

Попытка заработать на "аренде" банковской карты или пересылке чужих переводов может привести к уголовному сроку. Такие действия делают человека "дропом" — звеном в цепочке по легализации преступных денег.

Масштаб вовлечения

Система дропперства охватила сотни тысяч людей. По данным Росфинмониторинга, за год в таких схемах участвовали более 800 тысяч человек, а среднемесячный оборот операций по их счетам в 2025 году достиг 4,4 млрд рублей.

Основной группой риска стала молодежь до 25 лет — они составляют от 50% до 70% всех дропперов. При этом, по данным НАФИ, 70% молодых людей регулярно получают предложения о "быстром заработке", но около половины из них даже не знают, что такое дропперство и чем оно опасно.

Механика вербовки

Злоумышленники используют несколько сценариев, чтобы получить доступ к чужому счету:

• Прямая аренда: предложение заплатить за использование карты или реквизитов нового счета.
• "Ошибочный перевод": на карту приходят деньги, после чего отправитель просит вернуть их, но уже на другой счет.
• Подработка: просьбы снять наличные в банкомате или помочь "полиции поймать мошенников", используя свой счет.

Любая просьба принять чужие деньги и переслать их дальше означает, что владелец счета становится участником преступной финансовой цепочки.

Цена "легких денег"

Последствия для участников схем наступают быстро и независимо от суммы вознаграждения:

• В Рыбинске 16-летняя девушка получила 2 тыс. рублей за доступ к карте. Через счет прошли 53 тыс. рублей похищенных средств, что обернулось уголовным делом.
• В Альметьевске 15-летняя девушка передала карту за 500 рублей. Позже через нее провели около 1 млн рублей. Девушка и студенты, которые ее вербовали, ожидают суда.
• В Санкт-Петербурге мужчина, перепродававший чужие карты и сим-карты, рискует получить до шести лет лишения свободы.

Противодействие и риски

Для борьбы с вовлечением людей в такие схемы Росфинмониторинг и АНО "Национальные приоритеты" запустили проект "Стопдроп", включая сайт СТОПДРОП. РФ и серию предупреждающих видеороликов.

Эксперт по социальной политике и демографии регионов Елена Романова отмечает, что передача банковских реквизитов часто воспринимается подростками как безобидный способ заработка, однако юридически это может квалифицироваться как содействие в мошенничестве или даже финансировании терроризма.

Единственный безопасный способ действий при получении случайного перевода — обратиться в банк для возврата средств отправителю.