Банки начали блокировать карты за переводы незнакомцам: что нужно знать

Глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин предупредил о новых мерах контроля за денежными переводами.

По его словам, с июня банки будут активнее блокировать карты россиян за подозрительные операции, в том числе за мелкие переводы незнакомым получателям.

Эксперт пояснил, что такие меры направлены на борьбу с дропперами — людьми, через счета которых выводят незаконные средства. Центробанк уже ведет соответствующий реестр, и если получатель перевода в него внесен, транзакция автоматически заблокируется.

При этом Емелин допустил, что в 50% случаев могут пострадать и обычные пользователи, отправляющие деньги тем, кто ранее не был замечен в нарушениях. Как именно система будет работать в семейных переводах или между знакомыми, пока остается неясным.

Новые правила уже вызвали вопросы у экономистов и юристов, поскольку они могут усложнить повседневные платежи, пишет НСН.

Пока регулятор не уточнил, какие суммы и частоту переводов сочтут подозрительными, но очевидно, что банки ужесточают контроль за движением средств.

Уточнения

Центра́льный банк Росси́йской Федера́ции (Банк Росси́и, ЦБ РФ, Центробанк РФ) — особый публично-правовой институт России, главный банк (первого уровня).