Поддельные москвички пытались взять банк

В Москве задержаны кредитные мошенники, которые пытались получить заем по поддельным документам. Аферисты привозили девушек из регионов, снабжали их подделками и отправляли в банк. Дело по статье "Мошенничество" уже возбуждено. Сейчас полицейские проверяют задержанных на причастность к похожим преступлениям.

Попавшиеся на мошенничестве пытались получить кредит в миллион рублей на двоих. "К сотрудникам полиции обратился представитель коммерческого банка, который сообщил, что к ним для получения потребительского кредита обратились две жительницы Ульяновской области. При проверке документов выяснилось, что они поддельные", - рассказала корреспонденту "Правды.Ру" руководитель пресс-службы Управления экономической безопасности и противодействия коррупции Ирина Волк.

Читайте также: Клерки вымогали деньги, не отходя от кассы

В банке девушки пытались получить кредит на сумму в 500 тысяч рублей каждая - то есть в сумме как раз тот самый вожделенный миллион. Полицейские решили задержать мошенниц, но вместе с ними в руки правоохранительных органов попались три молодых человека. Предположительно, именно они и организовали доходный кредитный "бизнес".

Мошенники привезли девушек в Москву из Ульяновской области. Для похода в банк за деньгами были подготовлены поддельные паспорта с отметкой о регистрации в Москве. Также на руках у клиенток имелись липовые справки о зарплате и с места работы. За полученный кредит смелым дамам, разумеется, полагалось вознаграждение.

Разоблачить такие преступные группы и задержать участников непросто. В большинстве случаев мошенникам, которые занимаются получением кредитов, удается уйти от ответственности. Как правило, кредитные аферисты пользуются услугами готовых на все людей с настоящими паспортами и прописками. Распознать в таком заемщике сообщника или жертву преступников крайне сложно. Правда, справки о зарплате и с места работы все равно приходится подделывать, ведь идущие на преступления граждане, которым мошенники пообещали вознаграждения, - бомжи или алкоголики, не имеющие стабильного дохода или вообще безработные.

Читайте также: Муж-мошенник "похоронил" жену в Сети

В 2010 году мошенникам удалось заполучить со счетов банка более трех миллионов рублей. Полицейские вышли на мошенников, которые оказались приезжими из Армении, Дагестана и Саратовской области. Паспорта, с которыми злоумышленники являлись в банк, были куплены на Павелецком вокзале столицы - эти документы были утеряны пассажирами. Мошенники лишь вклеивали туда свои фотографии и отправлялись брать кредит. Кроме паспортов, в банке предъявлялись различные справки и трудовые книжки, которые также умело подделывались.

Один из задержанных приходил в банк со своей сообщницей, и они представлялись супружеской парой. "Муж и жена" производили благоприятное впечатление на сотрудников банка, поэтому преступникам легко удавалось получить кредит. Всего они набрали несколько десятков займов в различных коммерческих банках Москвы. Кроме того, таким же способом оформлялись кредиты на бытовую технику. При попытке получения займа в 300 тысяч рублей, "супруги" были задержаны, а вместе с ним разоблачена вся преступная группа.

Читайте по теме: Банкам выгодны "карточные" пирамиды?

А преступники, которые организовали одно из самых массовых кредитных афер, оказались родом из Тверской области. На территории родного региона они вовлекли в получение кредитов 13 человек и на протяжении полугода получали займы и оформляли технику в кредит. Оформление также происходило по потерянным паспортам. Приговор суда по этому делу ожидается в августе.

Еще на один способ мошенничества, который получил массовое распространение, преступников, как ни странно, сами того не подозревая, "подбили" сами банки. В последнее время в практику вошла пересылка банковских карт клиентам, то есть "пластик" опускают прямо в почтовый ящик, откуда его, по идее, должен забрать владелец - но могут и злоумышленники, причем запросто. Им остается только завладеть паспортными данными хозяина карточки, что тоже вполне реально, а потом активировать ее по телефону и беспрепятственно снимать деньги.

Читайте также: Кредиту рад. Полезные советы

Если получатель знал о том, что ему должны прислать карту, или в список банковских услуг входит СМС-оповещение об операциях со счетом (например, когда кредитка выдана банком после оформления потребительского кредита в каком-то магазине, с указанием паспортных данных, почтового адреса, e-mail и номера мобильного телефона), то есть шанс быстро перекрыть мошенникам кислород. Но даже в таких ситуациях крайне проблематично доказать, что картой пользовался не владелец. А в большинстве случаев он вообще узнает о том, что высланной ему кредиткой пользуются воры, слишком поздно - когда банк предъявит претензии по непогашенной задолженности. Банк в таких случаях юридически абсолютно чист: клиент сам назвал правильные паспортные данные и активировал карту. А вот то, что прямой адресат кредитом не пользовался и вообще не знал о его существовании, доказать практически невозможно.

Читайте самое интересное в рубрике "ПРОИСШЕСТВИЯ"

Встройте "Правду.Ру" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен

Добавьте "Правду.Ру" в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google

Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках...